يعتبر هذا العنصر هو أهم عناصر المتاجره فى أى سوق من أسواق المال
بل أن أنواع التحليل المختلفه هى عباره عن عناصر للمساعده فى إداره
رأس المال و إداره المخاطر . فكما نعلم جميعا التعامل فى أسواق
المال يعنى التعامل فى الأموال و بما أنك تتعامل فى الاموال فيجب
أن تعلم كيف تدير الاموال. مثلا يجب أن تحدد نسبه رأس المال التى
ستدخل بها من المحفظه و ما التى ستحتفظ بها خارج السوق (الهامش
المستخدم و الهامش الحر) و ما هو حجم النقطه بالنسبه للدخول هل هو
1$ أو 2$ أو ....أو 10$ أو أيا كان و ما هى نسبه الخساره التى سوف
تخسرها فى حاله تفعيل وقف الخساره و ما هى نسبه تلك الخساره لرأس
المال او ما هو مقدار الربح فى حاله تفعل الهدف و ما هى نسبه الربح
لرأس المال و ما هى نسبه الخساره للمكسب والكثير من الأشياء التى
يجب أن ينتبه لها المضارب والتى سوف نتعرض لها خلال هذا الدرس .
و كما نرى عدم معرفه تلك العوامل يجعلك من المقامرين ولست من
المتاجرين و الفرق ما بين الأثنين فى سوق الفوركس مقداره شعره و
سنرى أن الألتزام بقواعد رأس المال فى النهايه مهم للغايه و هو
مربح على مدى الطويل .
فى الواقع تعتبر أداره رأس المال فى الفوركس هى تطبيق لمبدأ نراه
دائما فى حياتنا العامه فحتى لو أصطدمنا بالخسائر فى البدايه فمع
أستخدامنا لقوعد سليمه و ممستمره سنجد فى النهايه إنك تستطيع
التحكم فى خسائرك و كما تعطى الحياه فرص خاسره فهى تعطى أيضا فرص
رابحه تستطيع بها أن تقلص من خسائرها فمثلا بأفتراض أنك دخلت 6 فرص
خسرت فى 3 و ربحت فى 3 و لكنك تعتمد على مبدأ الذى ينص على عدم
الدخول فى فرصه ربحها أقل من ضعف وقف خسارتها فستجد انك على الرغم
إنك تعرضت لعدد من الفرص الخاسره يساوى عدد الفرص الرابحه إلا أن
ربحك يساوى ضعف خسارتك و سنقوم بتوضيح هذا أكثر خلال بقيه الدرس .
حسنا سنرى الأن كيف يمكن أن تكون متاجرتك فى حاله عدم
أستخدام أداره رأس المال :
المبدأ الأول نسب تعويض الخساره:
فلنتفرض اننا نملك محفظه فى سوق الفوركس قدرها 10000$ قمنا بخساره
5000$ وتبقى 5000$ منها مما يعنى أننا خسرنا 50% من قيمه المحفظه
حسنا الان قيمه المحفظه هى 5000 $ و حتى تصل المحفظه إلى قيمتها
الحقيقيه يجب أن نربح 5000$ ما يعنى اننا يجب ان نربح 100% من قيمه
المحفظه تلك المره و ليست 50% ومن تلك النقطه تتضح لنا جزئيه مهمه
للغايه هو إن الوقوع فى الخساره دائما أسهل بكثير من تحقيق الربح .
و هذا جدول يوضح ما عليك أن تتكبده حتى تقوم بالتعويض للخساره
المبدأ الثانى أستخدام نظام فعال للمتاجره:
و كما نرى فالأمر يرجع فى النهايه لإداره رأس المال وأحد
عوامل إداره رأس المال هى إستخدام نظام للمتاجره و يجب أن يكون
هذا النظام المستخدم يحمل نسبه ربح أعلى من نسبه الخساره بمعنى
ان نسبه الربح فيه هى أكثر من 5 فرص فى كل 10 فرص بمعنى 6 فرص
لكل 10 فرص على الأقل و هذا يجعلنا ننظر للامر من منظور أكبر
فمثلا لو دخلنا فى 100 فرصه بنظام المتاجره هذا فسنرى أن عدد
الفرص الرابحه ستكون 60 فرصه من تلك الفرص وعدد الفرص الخاسره
ستكون 40 فرصه و قد نتعرض فى البدايه أن نخسر 40 فرصه و لكن فى
نهايه الــ 100 فرصه سنكون ربحنا 60 اخرين و لكن السؤال هنا هل
سوف نتحمل الخساره فى البدايه ؟ و الإجابه فى الألتزام بنظام
المتاجره و عدم التأثر نفسيا بالخسائر و الثقه و أتباع القواعد
الصحيحه فى الدخول للتعامل الصحيح و من أهم تلك القواعد هى
إستخدام هامش مستخدم قليل حتى إذا خسرت تحتمل تلك الخسائر مما
يمنحك للدخول مره أخرى و أخرى و أخرى ....ألخ .
المبدأ الثالث نسبه المخاطره:
هذا المبدأ من أهم مبادئ إداره رأس المال وفيه نتعرض لنسبه
المخاطره فى كل صفقه نقوم بالدخول فيها ونتعرض الان لأحد
الأمثله المنقوله من أحد المواقع والذى سيوضح الفرق بين
المخاطره بخساره 2% فى كل صفقه وبين المخاطره بخساره 10% فى كل
صفقه من حجم رأس .
كما نرى فى اليسار نجد إن عند المخاطره ب 2% فقط من رأس المال
بعد 19 عمليه متتاليه تم خسارتهم ستجد أن المتبقى من محفظه
قيمتها 20000$ هى 13903 $ بمعنى خساره 30 % فقط من رأس المال
بعد 19 عمليه متتاليه خساره اما فى الجانب الأيمن فسنجد أن
نسبه المخاطره فى كل صفقه 10% من قيمه الحساب و بعد 19 عمليه
متتاليه خاسره نجد أن المتبقى فى الحساب هو 3002 بمعنى خساره
85% تقريبا من قيمه الحساب وبالطبع شتان بين الإثنين فكما
تكلمنا فى فى المبدأ الأول حتى تعوض خساره 85% من الحساب يجب
أن تقوم بعمل أرباح قيمتها 566% و هذا صعب للغايه فى هذا السوق
إلا خلال مده زمنيه طويله .
أعتقد أن الفكره وضحت فى هذا المبدأ .
المبدأ الرابع مبدأ الربح إلى الخساره فى الصفقه:
سأقوم بشرح مثال فى هذا المبدأ سيوضح ما أرمى اليه
يجب على المتاجر فى الفوركس إلا يدخل صفقه يكون الهدف فيها أقل
من ضعف وقف الخساره بل أن كبار المتاجرين فى السوق نجد أنهم
يوصون بعدم الدخول فى صفقه حجم الهدف فيها أقل من 3 أضعاف وقف
الخساره وهذا المثال على أهميه هذا المبدأ
نفترض أننا نستخدم نظام للمتاجره حجم الهدف فيه 200 نقطه و وقف
الخساره 100 نقطه
و قمنا بالدخول فى 10 صفقات كان منهم 4 صفقات رابحه و 6 صفقات
خاسره
و عندد تقييم المكسب و الخساره سنجد أن
4 صفقات × 200 نقطه = 800 نقطه ربح
6 صفقات × 100 نقطه = 600 نقطه خساره
و من هذا نجد إننا على الرغم من خساره 6 صفقات خساره و ربح 4
فقط نجد أننا رابحين
ما رأيكم فى أهميه إداره رأس المال ؟
المبدأ الخامس توزيع المخاطر:
فى حاله إستخدام 5% من قيمه الحساب فى الدخول فى صفقات (وهى
تعتبر أكبر نسبه يفضل عدم الدخول بأكثر منها كهامش مستعمل)
يفضل دائما توزيع المخاطر بمعنى يفضل عند الدخول بقيمه الــ 5%
إن يتم تقسيمهم على زوجين وليس زوج واحد وهذا من مبدأ (عدم وضع
البيض كله فى سله واحده) ويفضل إن يكون الزوجين لا علاقه لهم
ببعض بقدر الإمكان مثلا زوج eur usd مع زوج gbp jpy وهذا لأنه
فى كثير من الأحيان يكون إستخدام زوجين متشابهين فى الحركه مثل
الــ eur usd و الـ gbp usd حمل نفس الحركه سواء
صاعدا أو هابطا بنسبه 90% لذلك لا يوجد تنويع فى حركه العمليات
مما يعنى إننا سنجد نفس الأشارات سواء شرائا أو بيعا أما فى
حاله وجود أزواج مختلفه قد نجد إشارات متضاده كما أننا قد نجد
إننا ربحنا فى احدهم وخسرنا فى الأخر مما يعنى حاله من التوازن
.
المبدأ السادس عدم التشتيت:
يفضل فى حاله الدخول عدم الدخول فى أكثر من زوجين نظرا لأن هذا قد
يسبب حاله من التشتت ولا تستطيع التركيز فى عدد كبير من الأزواج
مما يتسبب بضياع الكثير من الفرص التى لا تستطيع متابعتها وأرتكاب
الكثير من الاخطاء فى الدخول والخروج وحدوث خسائر كثير كما إن
بالنسبه للمبتدأين يفضل عدم متابعه أكثر من زوج واحد فقط حتى
يستطيعوا التركيز فيه والتعلم منه وتقليل الأخطاء لأقل درجه ممكنه
.
بعض القواعد فى إدارة رأس المال :-
القاعدة الأولى :-
يجب إن تكون طريقتك فى إدارة رأس المال ذات هدف , ودائما الطريقة
الجيده فى إدارة رأس المال وطريقة ربح المال طريقة ممله , كلما
كانت ممله كلما كانت ناجحه , التشويق جيد جدا فى العمل ولكن ليس في
الربح , كما ذكرنا لك من قبل أنه بعد فتره معينه فى حياتك من
التداول سوف يصبح الربح لديك شيئا روتينيا يحدث كل يوم , أسبوع او
حتى شهر . وهذه الطريقه الروتينيه هى الطريقه الوحيده التى تساعدك
فى زيادة رأس المال تخيل مثلا أن رأس مالك 10000 دولار تربح شهريه
بمعدل 800 دولار معنى ذلك أنه خلال عام سوف يصبح رأس مالك الصعب
تقريبا , لو فكرت فى يوما من الأيام ان الــ 10.000 قد تصبح
100.000 فأعلم إن هذا يوم خسارتك . كن روتينيا ولكن كن رأبحا !
القاعده الثانية :-
ضع لنفسك هدف فى الربح , تخيل إن لديك إستراتيجية تحقق لك 800
دولار فى الشهر من أصل 10.000 دولار معنى ذلك إن يمكنك مضاعفه رأس
مالك خلال عام , هذه الطريقه تساعدك دائما على الحفاظ على رأس مالك
وعدم المخاطره لأنك تعلم جيدا أنك إذا إلتزمت بنفس الطريقه التى
تعمل بها سوف تضاعف رأس مالك خلال عام . وقم دائما بعمل هذه
الطريقه بعد إن تحقق هدفك نفترض إن رأس مالك بعد عامل أصبح 20.000
دولار أسحب نصف الربح وإترك النصف الباقى معنى ذلك أنك سوف تسحب
5000 دولار وحاول إن تضاعف المبلغ مره أخرى .
القاعدة الثالثه :-
تجارة العملات ليست تجارة حظ أو قمار إنما هى تجاره مثل أى تجاره
أخرى , تحتاج لوقت وتدريب ومال لتحقق ربح مثل أى مشروع أخر فإذا
قررت أن تخاطر بنسبه كبيره من رأس مالك فلا أنصحك من الأساس
بالتداول خذ مالك وأذهب به إلى أقرب صالة قمار فـــــالفوركس ليس
للمقامرين .
القاعدة الرابعة :-
لا تترك أسلوب التداول الخاص بك إذا كنت تعلم أنه رأبحا حتى ولو
خسرت 4 , 5 , 6 , 8 , 9 مرات على التوالى هناك شئ يجب أن تتعلمه هو
System Draw down معناه أنه إذا كان لديك إستراتيجيه معينه كم
يمكن لهذه الإستراتيجه إن تخسر على التوالى وكل نظام تداول فى
الكون له Drow down , إذا خـســـرت لا تـيــأس وأعـلـــم جـيـــدا
أنــك ســـوف تـــعــوض مــا خـســـرت ولـكـــن الـشـــئ
الـوحـيـــد الـــذى يـضـمـــن ذلـــكـــ هـــو إدارة رأس
الـمـــال , إذا كــنــــت لا تـخـاطـــر كـثـيـــرا بــرأس
مــالـكـــ فـأعـلــــم إنـــكــ ســـوف تـصـمـــد فـــى هـــذه
الـفـتـــره الـعـصـيـبـــه أمـــا إنــ كــنـــت مـــن
الــمــخــاطـــريــن فــــودعـــــ*/*ــــ رأســـــ*/*ــــ
مـــالـكـــــ*/*ــــ ....